快讯：单位净值是什么意思?单位净值和单位累计净值什么关系?

单位净值是什么意思？单位净值是股市专业术语，其全称是基金单位净值，是指开放式基金申购份额和赎回金额计算的基础。基金申购也有基金申购费率。

【资料图】

计算单位净值的公式是基金的单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金的总份额。

开放式基金的单位总数每天都不一样。必须在交易结束日后计算，将当日单位资产净值除以当日基金资产净值，即可得出当日单位资产净值，作为投资者申请赎回的依据。基金的购买和赎回每天都在进行，因此作为交易基础的基金单位的净资产价值必须在市场关闭后每日计算，并在次日公布。

基金负债总额包括的内容有：

（一）自基金合同约定的计算日起支付给受托人或者管理人的未支付报酬。

（二）其他应付帐款，包括应付税金等。

基金债务应当按日计算。

应当注意的是，在特殊情况下，总资产净值不能按照上述要求计算或者不适用的，经理应当按照主管机关的规定办理。

本基金资产总额包括本基金投资组合的全部内容：

(一)基金所拥有的上市股票和权证，应当以计算当日集中交易市场的收盘价为基础；未上市股票，由有资格指定的会计师事务所或者资产评估机构计算。

（二）基金持有的债券，如公债、公司债券、金融债券等，已上市以计算日收盘价为准；未上市的，一般以计算日的面值加上应收利息为准。

（三）基金持有的短期票据须以购买费用及从购买日期至计算日期的应收利息为限。

（四）在第（一）条、第（二）条规定的计算日没有收盘价或者参考价的，以最近的收盘价代替收盘价或者参考价。

（五）相当于现金的现金和资产，包括存入其他金融机构的存款。

（六）不能全部收回的资产和或有负债准备。

（七）已订立合约但尚未履行的资产，须视为已履行的资产，并须包括在资产总额内。

计算公式为单位基金资产净值=（资产总额/负债总额）/基金单位总数。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他证券等；负债总额是指基金在运作和融资过程中形成的负债，包括应付他人的费用、应付的资金利息等；基金单位的总数是指当时发行的基金单位总数。

比如：基金管理公司证券账户总市值4500万，其他资产500万，负债500万，则基金资产净值为4500万。如果基金发行总份额（注：开放式基金为可变）为1000万份，则基金单位净值为4.5元。

计算方法有两种，一种是已知价计算法，一种是未知价计算方法。已知价格，也称为历史价格，指的是前一个交易日的收盘价。已知的价格计算方法是，基金管理人以前一交易日收盘价加上现金资产，计算基金所拥有的包括股票、债券、期货合约、权证等金融资产的总价值。然后将卖出的基金份额总额除以各基金份额的净资产。利用已知的价格计算方法，投资者可以在同一天知道单位基金的买卖价格，并能及时办理交割手续。

未知价计算法

未知价格又称期货价格，是指当日证券市场各类金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价计算基金份额的资产净值。在实施这一计算方法时，投资者不知道当天买入和卖出的基金的价格，但直到第二天才知道单位基金的价格。

了解完单位净值是什么意思，下面我们再了解一下单位累计净值是什么意思？

累计净值是指基金份额的净值和基金成立后的累计分红。该数额的总和反映了基金自成立以来所有收益的数据。

累计净值的计算公式为：基金份额累计净值=基金份额净值+基金历史累计单位分红额（基金历史上所有分红总额/基金总份额）基金）

基金净值与基金的选择的关系

基金净值水平不是基金选择的主要依据，基金净值的未来增长是判断投资价值的关键。净值水平不仅受基金经理管理能力的影响，还受许多其他因素的影响。如果基金成立已久，或自成立以来增长迅速，基金的净值自然会较高。如果基金设立时间较短，或进入时间不佳，则可能使基金净值相对较低。因此，如果仅仅以基金的当前净值作为是否购买基金的标准，往往会做出错误的决定。购买一只基金或取决于未来基金净值的增长，这是正确的投资政策。

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